【2024年】つみたてNISAおすすめ口座5選！銀行・証券会社を比較

※掲載内容を最新情報にアップデートしました(2024/4/3)

つみたてNISA口座は一人一口座しか作れません。それゆえ「どこで作るべきか…？」とお悩みの方も多いようです。特に投資初心者の方ならなおさらでしょう。

そこで今回は、おすすめのつみたてNISA口座とその理由について、わかりやすく解説します。これから始めようという初心者の方は、ぜひ参考にしてください。

損しない！つみたてNISA口座の比較ポイント

つみたてNISAおすすめ口座を紹介する前に、まずは口座の選び方について触れておきましょう。

つみたてNISAの口座選びで損しないためには、①取扱商品、②その他の付加価値を比較することが大切です。ひとつずつ解説しましょう。

1．取扱商品が豊富なところを選ぶべし

つみたてNISA口座の開設先を決めるうえで最も大事なことは、「取扱銘柄の多さ」です。というのも、つみたてNISAの銘柄ラインナップは金融機関がそれぞれの方針で決めていて、どこでも同じ銘柄を選べるわけではないからです。

※2024年4月3日時点

代表的なネット証券、総合証券、銀行の取扱銘柄を上表にまとめました。ごらんのとおり、取扱銘柄が多いのは、圧倒的に「ネット証券」ということがわかります。

もちろん、「銘柄数が少ない＝よい銘柄がない」と決めつけるつもりはありません。しかし、大は小を兼ねるという言葉があるとおり、選択肢が多いことは得てして有利に働きます。また、取扱銘柄が多い金融機関は、新発売される魅力的な銘柄をいち早くラインナップに組み入れてくれる傾向だってあるのです。

これからつみたてNISAを始めるあなたにも、銘柄選びで損をしてほしくありません。ということで、つみたてNISA口座の開設先を決める際は、「取扱銘柄の多さ」を優先することをおすすめします。

2．そのほかの付加価値にも着目すべし

次に比較したいのが、各社の付加価値です。

証券会社の中には「投信保有ポイントサービス」や「クレカ積立」など、つみたてNISAをすることでポイントが貯まるお得なサービスを提供してくれるところもあります。

「投信保有ポイントサービス」とは、投資信託の保有残高に対してポイントが貯まるサービスです。投資信託を保有しているだけで自動的に貯まるので、絶対にあったほうがお得です。

「クレカ積立」とは、毎月の積立にクレジットカード決済が利用できるサービスです。通常のお買い物や公共料金のお支払いで利用した時のようにポイントが貯まるので、クレジットカードの利用に抵抗のない方には大変人気のあるサービスです。

※1…投信保有ポイントはPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルの選択も可能

※2024年4月3日時点

大手ネット証券各社は、積極的にこれからのお得なサービスを提供してくれています。少なくともこの5社の中から選んでおけば、つみたてNISAで損することはないでしょう。

なお、クレカ積立のお得さについては、クレカ積立を徹底比較！もっともお得にできるネット証券はココだ！でより詳しく解説しています。あわせてご確認ください。

つみたてNISAおすすめ口座5選

ここからは、2つのポイントを比較してわかった「つみたてNISAおすすめ口座ランキング」を発表します。

各社の特徴も詳しくご紹介しますので、ぜひ参考にしてくださいね。

1SBI証券

〇 銘柄選びで損しない！

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス！これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 グループ口座数は1,168万口座を突破！

SBI証券はネット証券で最大手の証券会社です。オンライン取引に抵抗のない若年層を中心に、すでに多くの方が利用しています（2023年12月時点のSBIグループ口座数は1,168万口座！）。

〇 そのほかの付加価値も業界トップクラス

SBI証券のつみたてNSIAは、投信保有ポイントサービス（保有残高に応じてVポイント・Pontaポイント・dポイント・PayPayポイント、JALのマイルのいずれか還元）、クレカ積立（三井住友カードで投信積立すると積立額の最大3%のVポイントが還元）と、付加価値の面も申し分ありません。総合的にみて最もおすすめできる金融機関です。

SBI証券の詳細はこちら

2楽天証券

〇 銘柄選びで損しない！

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス！これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 楽天ポイントがお得に貯まる！

楽天証券のつみたてNISAは対象投信なら保有残高に応じて楽天ポイント還元される上、楽天カードで積み立てを行えば、別途積立額100円につき最大で楽天ポイント1ptをもらうことができます。

〇 日経新聞の記事がタダで読める！

つみたてNISAをきっかけに投資をはじめると、経済や投資に関する情報をチェックしたくなるでしょう。そんなとき頼りになるのが日経新聞ですが、購読となると月額5500円、年額6万6000円の購読料がかかってしまいます。かんたんには手が出せない額ですよね。

そこでおすすめなのが楽天証券です。なんと総合口座を開設するだけで、「日経テレコン（楽天証券版）」を通して無料で日経新聞の記事を読むことができます。「NISAは他の金融機関でやりたいな」という人も、情報ツールとして口座を作って損はないですよ。

楽天証券の詳細はこちら

3松井証券

〇 銘柄選びで損しない！

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス！これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 保有残高に応じて最大1%ポイントバック！

松井証券のつみたてNISAは、投資信託の保有残高に応じて最大1%の松井証券ポイントがもらえます。これはネット証券大手のSBI証券（最大0.25%）や楽天証券（最大0.05%）と比べてもお得です。

ちなみに松井証券ポイントは、dポイントやPayPayポイント、Amazonギフトカードに交換が可能。貯まったポイントの使い道に困ることもないでしょう。

〇 「月曜から夜ふかし」でおなじみの桐谷さん愛用！

松井証券は、テレビ番組「月曜から夜ふかし」でおなじみの株主優待名人・桐谷さんが30年以上愛用しているネット証券として知られています。

ネット証券としての認知度が高いため意外に思われるかもしれませんが、じつは大正7年創業、創業100年の歴史ある証券会社で、多くの利用者がその安心感もメリットの一つに挙げています。

〇 お得なキャンペーン実施中！

現在、総合口座開設＆NISA口座開設＆クイズに正解で2000円分のポイントがもらえるキャンペーンを実施中です。よりお得に始められるこの機会をぜひご利用ください。

松井証券の詳細はこちら

4auカブコム証券

〇 銘柄選びで損しない！

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス！これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有でポイントが貯まる！

投資信託の保有残高に対して最大0.24%（年率）のPontaポイントが貯まります。貯まったポイントは投資信託・単元未満株の購入に1ポイント1円から利用できます（積立は対象外）。

〇 クレカ積立の還元率がトップ級！

au PAYカードで投信積立すると、積立額に対して1.0%のPontaポイントが貯まります。年会費無料カードで月10万円まで1.0%還元してくれるのは、auカブコム証券しかありません。

〇 どこよりも高い信用力！

auカブコム証券は、格付投資情報センター（R&I）による信用格付けで「AA」の評価を受けています。これは主要ネット証券の中で最上位の評価で、命のつぎに大切なお金を預けるのにこれ以上心強いものはありません。

AA	信用力は極めて高く、優れた要素がある。
A	信用力は高く、部分的に優れた要素がある。
BBB	信用力は十分であるが、将来環境が大きく変化する場合、注意すべき要素がある。

〇 お得なキャンペーン実施中！

auカブコム証券では「新NISAスタートダッシュキャンペーン」を開催中。期間中にNISA口座を開設して投資信託を購入すると、最大5000円相当のPontaポイントがもらえます。口座開設なら今がお得です！（2024年5月末迄）

auカブコム証券の詳細はこちら

5マネックス証券

〇 銘柄選びで損しない！

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス！これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有でポイントが貯まる！

投資信託の保有残高に対して最大0.08%（年率）のマネックスポイントが貯まります。マネックスポイントは投信の買付に利用できるほか、dポイント等と等価交換も可能です。

〇 クレカ積立の還元率がトップ級！

マネックスカードで投信積立すると、積立額に対して最大1.1%のマネックスポイントが貯まります（月5万円まで1.1%、月5万円超～7万円0.6%、7万円超～10万円0.2%）。年会費無料カードでこの還元率は業界トップ級です！

なお、マネックス証券のクレカ積立のお得さについては、クレカ積立を徹底比較！もっともお得にできるネット証券はココだ！で、より詳しく解説しています。あわせてご確認ください。

〇 dカードでクレカ積立が可能に！

クレカ積立がもっと便利に！マネックス証券では2024年夏頃を目途に「dカード」「dカード GOLD」でクレカ積立ができるようになります。

〇 dポイント最大4200円分を進呈！

マネックス証券では「新NISAデビュー応援キャンペーン」を開催中。期間中に簡単なクイズに答えて口座開設するだけで、最大4200円相当のdポイントがもらえます！口座開設なら今がお得です！（2024年6月末迄）

マネックス証券の詳細はこちら

まとめ

ここまで、「損しないつみたてNISA口座の比較ポイント」と「つみたてNISAおすすめ口座5選」を解説してきました。選定ポイントは、以下のとおりです。

最後になりますが、つみたてNISA口座は年に1回、途中で変更することも可能です。ただし、すべて一からやり直すことになるので、どうしても手間がかかります。

スムーズなつみたてNISAライフを送るためにも、この記事を参考に、最初からあなたにピッタリの金融機関を選んでくださいね。