【2024年】つみたてNISAおすすめ口座5選!銀行・証券会社を比較

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2024.04.03更新
(2017.12.28公開)

NISA

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【2024年】つみたてNISAおすすめ口座5選!銀行・証券会社を比較

※掲載内容を最新情報にアップデートしました(2024/4/3)

つみたてNISA口座は一人一口座しか作れません。それゆえ「どこで作るべきか…?」とお悩みの方も多いようです。特に投資初心者の方ならなおさらでしょう。

そこで今回は、おすすめのつみたてNISA口座とその理由について、わかりやすく解説します。これから始めようという初心者の方は、ぜひ参考にしてください。

損しない!つみたてNISA口座の比較ポイント

つみたてNISAおすすめ口座を紹介する前に、まずは口座の選び方について触れておきましょう。

つみたてNISAの口座選びで損しないためには、①取扱商品、②その他の付加価値を比較することが大切です。ひとつずつ解説しましょう。

つみたてNISA口座選び2つのポイント

1.取扱商品が豊富なところを選ぶべし

つみたてNISA口座の開設先を決めるうえで最も大事なことは、「取扱銘柄の多さ」です。というのも、つみたてNISAの銘柄ラインナップは金融機関がそれぞれの方針で決めていて、どこでも同じ銘柄を選べるわけではないからです。

つみたてNISA(新NISAつみたて投資枠)
取扱銘柄
ネット
証券
auカブコム証券 220本
SBI証券 224本
松井証券 224本
マネックス証券 219本
楽天証券 222本
総合
証券
大和証券 43本
野村證券 19本
みずほ証券 12本
銀行 みずほ銀行 14本
三井住友銀行 4本
三菱UFJ銀行 24本
ゆうちょ銀行 15本
りそな銀行 13本

※2024年4月3日時点

代表的なネット証券、総合証券、銀行の取扱銘柄を上表にまとめました。ごらんのとおり、取扱銘柄が多いのは、圧倒的に「ネット証券」ということがわかります。

もちろん、「銘柄数が少ない=よい銘柄がない」と決めつけるつもりはありません。しかし、大は小を兼ねるという言葉があるとおり、選択肢が多いことは得てして有利に働きます。また、取扱銘柄が多い金融機関は、新発売される魅力的な銘柄をいち早くラインナップに組み入れてくれる傾向だってあるのです。

これからつみたてNISAを始めるあなたにも、銘柄選びで損をしてほしくありません。ということで、つみたてNISA口座の開設先を決める際は、「取扱銘柄の多さ」を優先することをおすすめします。

2.そのほかの付加価値にも着目すべし

次に比較したいのが、各社の付加価値です。

証券会社の中には「投信保有ポイントサービス」や「クレカ積立」など、つみたてNISAをすることでポイントが貯まるお得なサービスを提供してくれるところもあります。

「投信保有ポイントサービス」とは、投資信託の保有残高に対してポイントが貯まるサービスです。投資信託を保有しているだけで自動的に貯まるので、絶対にあったほうがお得です。

「クレカ積立」とは、毎月の積立にクレジットカード決済が利用できるサービスです。通常のお買い物や公共料金のお支払いで利用した時のようにポイントが貯まるので、クレジットカードの利用に抵抗のない方には大変人気のあるサービスです。

投信保有ポイント クレカ積立 還元されるポイント
ネット証券 auカブコム証券 Ponta
ポイント
SBI証券 Vポイント※1
マネックス証券 マネックス
ポイント
楽天証券 楽天
ポイント
松井証券 × 松井証券ポイント

※1…投信保有ポイントはTポイント、Pontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルの選択も可能

※2024年4月3日時点

大手ネット証券各社は、積極的にこれからのお得なサービスを提供してくれています。少なくともこの5社の中から選んでおけば、つみたてNISAで損することはないでしょう。

なお、クレカ積立のお得さについては、クレカ積立を徹底比較!もっともお得にできるネット証券はココだ!でより詳しく解説しています。あわせてご確認ください。

つみたてNISAおすすめ口座5選

ここからは、2つのポイントを比較してわかった「つみたてNISAおすすめ口座ランキング」を発表します

各社の特徴も詳しくご紹介しますので、ぜひ参考にしてくださいね。

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
1位 auカブコム証券
2位 マネックス証券
3位 SBI証券
4位 松井証券 ×
5位 楽天証券

1auカブコム証券

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
1位 auカブコム証券

〇 銘柄選びで損しない!

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス!これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有でポイントが貯まる!

投資信託の保有残高に対して最大0.24%(年率)のPontaポイントが貯まります。貯まったポイントは投資信託・単元未満株の購入に1ポイント1円から利用できます(積立は対象外)。

〇 クレカ積立の還元率がトップ級!

au PAYカードで投信積立すると、積立額に対して1.0%のPontaポイントが貯まります。年会費無料カードで月10万円まで1.0%還元してくれるのは、auカブコム証券しかありません。

〇 どこよりも高い信用力!

auカブコム証券は、格付投資情報センター(R&I)による信用格付けで「AA」の評価を受けています。これは主要ネット証券の中で最上位の評価で、命のつぎに大切なお金を預けるのにこれ以上心強いものはありません。

AA 信用力は極めて高く、優れた要素がある。
auカブコム証券
A 信用力は高く、部分的に優れた要素がある。
SBI証券
BBB 信用力は十分であるが、将来環境が大きく変化する場合、注意すべき要素がある。
楽天証券
松井証券

〇 お得なキャンペーン実施中!

auカブコム証券では「新NISAスタートダッシュキャンペーン」を開催中。期間中にNISA口座を開設して投資信託を購入すると、最大5000円相当のPontaポイントがもらえます。口座開設なら今がお得です!(2024年5月末迄)

auカブコム証券の詳細はこちら

2マネックス証券

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
2位 マネックス証券

〇 銘柄選びで損しない!

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス!これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有でポイントが貯まる!

投資信託の保有残高に対して最大0.08%(年率)のマネックスポイントが貯まります。マネックスポイントは投信の買付に利用できるほか、dポイント等と等価交換も可能です。

〇 クレカ積立の還元率がトップ級!

マネックスカードで投信積立すると、積立額に対して最大1.1%のマネックスポイントが貯まります(月5万円まで1.1%、月5万円超~7万円0.6%、7万円超~10万円0.2%)。年会費無料カードでこの還元率は業界トップ級です!

なお、マネックス証券のクレカ積立のお得さについては、クレカ積立を徹底比較!もっともお得にできるネット証券はココだ!で、より詳しく解説しています。あわせてご確認ください。

〇 dカードでクレカ積立が可能に!

クレカ積立がもっと便利に!マネックス証券では2024年夏を目途に「dカード」「dカード GOLD」でクレカ積立ができるようになります。

〇 dポイント最大4200円分を進呈!

マネックス証券では「新NISAデビュー応援キャンペーン」を開催中。期間中に簡単なクイズに答えて口座開設するだけで、最大4200円相当のdポイントがもらえます!口座開設なら今がお得です!(2024年6月末迄)

マネックス証券の詳細はこちら

3SBI証券

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
3位 SBI証券

〇 銘柄選びで損しない!

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス!これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有でお好きなポイント付与

投資信託の保有残高に対して最大0.25%(年率)のポイントが貯まります。Tポイント・Vポイント・Pontaポイント・dポイント・PayPayポイント・JALマイルの中からお好きなポイントを選んで貯められるのは、SBI証券だけです。

〇 プラチナカードで最大3%還元!

SBI証券では、三井住友カード株式会社が発行するVポイントが貯まるカードで投信積立ができます。「三井住友カード プラチナプリファード」を使えば還元率3.0%も可能です(投信積立以外の年間カード利用額500万以上が条件)。

〇 一般カードだと還元なしの場合も

一般カードを使った場合、投信積立以外の年間カード利用額が10万円未満だと還元率0%で一切ポイントがもらえません。普段あまりカードを使わない方は、auカブコム証券やマネックス証券のほうが断然お得になります。

SBI証券の詳細はこちら

4松井証券

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
4位 松井証券 ×

〇 銘柄選びで損しない!

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス!これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有ポイントが業界トップ級

投資信託の保有残高に対して最大1%(年率)の松井証券ポイントが貯まります。最大1.0%も貯まるのは松井証券だけ。松井証券ポイントはdポイント・Amazonギフトカードと等価交換できるので、使い道に困ることはありません。

〇 クレカ積立できないが?

松井証券はクレカ積立に対応していませんが、その分、投信保有ポイントの還元率が他社より高めになっています。クレカ積立を使わない方にとってはむしろメリットしかありません。

〇 「月曜から夜ふかし」桐谷さん愛用

松井証券を愛用している桐谷さん

松井証券は、テレビ番組「月曜から夜ふかし」でおなじみの株主優待名人・桐谷さんが30年以上愛用しているネット証券として知られています。

ネット証券としての認知度が高いため意外に思われるかもしれませんが、じつは創業100年の歴史ある証券会社で、多くの利用者がその安心感もメリットの一つに挙げています

〇 お得なキャンペーン実施中!

松井証券では「NISA応援プログラム」を実施中。総合口座開設&NISA口座開設&クイズに正解で、2000円分のポイントがもらえます。お得に始められるこの機会をぜひご利用ください。

松井証券の詳細はこちら

5楽天証券

取扱商品 投信保有ポイント クレカ
積立
5位 楽天証券

〇 銘柄選びで損しない!

取扱銘柄200本以上は業界トップクラス!これなら銘柄選びで損することはありません。

〇 投信保有ポイントは6銘柄のみ

投資信託の保有残高に対して最大0.053%(年率)の楽天ポイントが貯まります。ただし対象は同じグループの「楽天投信投資顧問株式会社」が運用する6銘柄のみ。人気のeMAXIS Slimシリーズはすべて対象外となっています。

〇 楽天カードでクレカ積立できる!

楽天カードで投信積立すると、積立額に対して最大1.0%の楽天ポイントが貯まります。還元率はカードランク×銘柄で設定されています。一般カードを使ってeMAXIS Slimシリーズ等の低コストファンドに積立の場合は0.5%で、他社比較だと並レベルです。

〇 日経新聞の記事がタダで読める!

楽天証券に総合口座を開設すると「日経テレコン(楽天証券版)」を通して無料で日経新聞の記事を読むことができます。それだけを目的に口座開設される方も多くいらっしゃいます。

〇 お得なキャンペーン実施中!

楽天証券では「NISAデビュー応援キャンペーン」を実施中。NISA口座開設&買付等で、もれなく2000円分のポイントがもらえます。口座を開設するなら今がお得です!(2024年5月末迄)

楽天証券の詳細はこちら

まとめ

ここまで、「損しないつみたてNISA口座の比較ポイント」と「つみたてNISAおすすめ口座5選」を解説してきました。選定ポイントは、以下のとおりです。

最後になりますが、つみたてNISA口座は年に1回、途中で変更することも可能です。ただし、すべて一からやり直すことになるので、どうしても手間がかかります。

スムーズなつみたてNISAライフを送るためにも、この記事を参考に、最初からあなたにピッタリの金融機関を選んでくださいね。

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