はじめての投資信託 - 投資信託の選び方・買い方の基礎知識(後編)

2017.01.23

投資信託

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はじめての投資信託 - 投資信託の選び方・買い方の基礎知識(後編)

投資信託(ファンド)を購入するには何から始めればいいのだろう。ファンドはどうやって選ぶの? どんなコストがかかる? 投資信託の選び方から買い方まで、踏まえるべき4つのステップをチェック!

投資信託の買い方 4つのステップ

ステップ1
自分に合った投資信託(ファンド)の種類を選ぼう
ステップ2
投資信託(ファンド)の運用実績、コストなどをチェック
ステップ3
投資信託(ファンド)の買い方をチェック
ステップ4
購入を申し込んだあと、いくらで投資信託(ファンド)が買えたかを確認する

今回はステップ3から4を取り上げます。ステップ1から2までは、前編で確認を。

ステップ3投資信託(ファンド)の買い方をチェック

投資信託(ファンド)の買い方には、金額指定と口数指定がある

投資信託(ファンド)の買い方は3通り。金額で指定する方法と、口数で指定する方法がある(金融機関によってどちらかしか選べない場合も)。購入場所は証券会社、銀行などの店頭でもネットでもOK。初めての時は、店頭で説明を受けるほうが安心かも。

基準価額1万2000円、購入時手数料1.08%(税込)のファンドを購入する場合

投資信託(ファンド)の買い方には、金額指定と口数指定がある

ステップ4購入を申し込んだあと、いくらで投資信託(ファンド)が買えたかを確認する

基準価額は取引後に確定 必ずいくらだったかチェックを

投資信託(ファンド)の基準価額が公表されるのは、取引の申込を締め切った後となる。つまり、投資家は当日の基準価額が分からないまま取引をすることになる。売買後、必ず基準価額を確認するようにしよう。

購入時に知っておくべき投資信託(ファンド)の基本用語もチェック

投資信託の基本用語
分配金
投資信託(ファンド)によって年に1~12回、決算が行われ、収益があれば分配金が支払われるのが一般的。長期で資産を増やすなら、決算回数が少なく分配金が自動的に再投資されるタイプが良い
運用実績
運用実績は一定期間の騰落率で示される。国内株式の投資信託(ファンド)なら、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)など、投資対象の代表的指数や同じ種類のほかの投資信託(ファンド)と比較したい
積立投信
多くの金融機関では、指定したファンドを毎月1000円程度から自動的に買い付けてくれる積立購入のサービスを行っている。基準価額が高いときに買ってしまうのを防ぐなど、リスクを抑える効果がある

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